# Modèle — suivi trésorerie, stock et clients

Ce modèle n'a rien de compliqué : trois tableaux à recopier dans un carnet, un tableur gratuit (type Google Sheets) ou même les notes de votre téléphone. L'objectif n'est pas la beauté du document, c'est de toujours savoir où vous en êtes — en argent, en marchandise et en clients — sans avoir à deviner.

## 1. Pourquoi ce suivi

Vendre beaucoup un mois donné ne veut pas dire avoir de l'argent disponible le mois suivant. Entre les deux, il y a eu des sorties d'argent — un nouveau colis à dédouaner, un forfait téléphone, une dépense personnelle prise « en attendant » — qui grignotent ce qui semblait acquis. La **trésorerie**, c'est uniquement ce qu'il vous reste réellement disponible aujourd'hui, pas le total de vos ventes ni le bénéfice calculé sur le papier. Sans suivi régulier, on découvre le trou au pire moment : juste après une bonne période de ventes, quand il faudrait justement recommander de la marchandise.

Les trois tableaux ci-dessous se complètent : la trésorerie dit ce qu'il vous reste en argent, le stock dit ce qu'il vous reste à vendre, et le suivi clients dit qui vous doit encore de l'argent. Les trois ensemble donnent une vue complète de votre activité en quelques minutes de lecture.

## 2. Tableau de suivi trésorerie

Une ligne par mouvement d'argent, dans l'ordre chronologique. Le solde se recalcule à chaque ligne (solde précédent + entrée − sortie).

| Date | Entrée d'argent | Sortie d'argent | Motif | Solde |
|---|---|---|---|---|
| 01/07/2026 | — | — | Solde de départ | 300 € |
| 02/07/2026 | 90 € | — | Vente de 6 chargeurs solaires à une cliente | 390 € |
| 03/07/2026 | — | 150 € | Mis de côté pour le prochain réapprovisionnement | 240 € |
| 05/07/2026 | 60 € | — | Vente de 4 unités à un revendeur | 300 € |
| 07/07/2026 | — | 25 € | Frais de livraison locale | 275 € |
| *(votre ligne)* | | | | |

Point important : une somme « mise de côté pour le prochain réapprovisionnement » doit apparaître comme une sortie, même si l'argent est toujours sur votre compte. Sinon, le solde affiché donne une fausse impression d'aisance et vous risquez de dépenser ailleurs de l'argent déjà réservé.

## 3. Tableau de suivi de stock

Une ligne par produit. Le seuil d'alerte est la quantité restante en dessous de laquelle il faut déclencher une nouvelle commande — à fixer selon votre rythme de vente et le délai de livraison de votre fournisseur.

| Produit | Quantité reçue | Quantité vendue | Quantité restante | Seuil d'alerte réapprovisionnement |
|---|---|---|---|---|
| Chargeurs solaires | 50 | 33 | 17 | 15 |
| Écouteurs sans fil | 30 | 28 | 2 | 10 |
| Powerbanks 10 000 mAh | 20 | 5 | 15 | 8 |
| *(votre ligne)* | | | | |

Dans cet exemple, les écouteurs sans fil sont déjà passés sous leur seuil d'alerte (2 restants pour un seuil fixé à 10) : c'est le signal qu'il fallait commander le prochain lot plus tôt, pas au moment où le stock touche le fond.

## 4. Tableau de suivi clients B2B

Une ligne par client professionnel (boutique, revendeur, épicerie...). Ce tableau évite d'oublier une relance ou de perdre le fil d'un paiement partiel.

| Nom du client | Dernière commande | Montant | Date de paiement | Statut | Prochaine relance |
|---|---|---|---|---|---|
| Boutique Chatoirézo | 15/07/2026 | 180 € | 20/07/2026 | Payé | — |
| Épicerie Moinatsara | 22/07/2026 | 240 € | — | En attente | 05/08/2026 |
| M. Ali (revendeur) | 10/07/2026 | 95 € | 12/07/2026 | Payé partiellement (50 €) | 03/08/2026 |
| *(votre ligne)* | | | | | |

Le statut peut être : payé, en attente, payé partiellement, ou en retard. Tant qu'une ligne n'est pas marquée « payé », elle doit avoir une date de prochaine relance — sinon elle risque de rester oubliée plusieurs semaines.

## 5. Fréquence recommandée de mise à jour

Mettez à jour les trois tableaux **une fois par semaine**, toujours le même jour (par exemple chaque dimanche soir), en plus d'une note rapide à chaque vente ou dépense importante si vous avez le temps. Une mise à jour hebdomadaire suffit pour repérer un problème — stock qui descend trop vite, client qui traîne à payer, argent mis de côté qui a fondu — avant qu'il ne devienne urgent. Un suivi fait « quand on y pense » finit toujours par être fait trop tard.

## 6. Rappel final

Ce modèle n'a pas besoin d'être parfait dès le premier jour : trois tableaux, remplis chaque semaine, honnêtement, valent largement mieux qu'un système compliqué abandonné au bout d'un mois. Commencez avec les chiffres que vous avez déjà, même approximatifs, et affinez au fil des semaines.